Оффшорные банки

Оффшорные банки – это кредитные учреждения, которые зарегистрированы в оффшорной зоне (к примеру, на Нормандских островах, Кипре или Люксембурге) и имеют следующие признаки:

— они не обладают правом сотрудничать с резидентами страны регистрации банка (эта особенность является одной из главных для всех оффшорных зон);

— необходимая величина уставного капитала меньше, чем в большинстве стран мира;

— банк может иметь полную свободу от налогообложения;

— как правило, законы о правилах кредитования, обязательных резервах и осуществлении инвестиций более мягкие, чем в развитых государствах;

— небольшой период времени, которое требуется для образования оффшорного банка;

— когда банк учреждается, допускается иметь номинальных акционеров и директоров (в то же самое время истинные владельцы могут быть известны местному правительству, в другом случае банк может не получить лицензию);

— отсутствие валютного контроля по процедурам вне пределов страны регистрации банка;

 

Цели создания оффшорных банков:

— оптимизация потоков финансов в пределах действующей компании;

— эмиссия финансовых продуктов;

— доступ к финансовым организациям мира;

— выдача кредитов финансовым и коммерческим структурам;

— расширение области банковских услуг кредитных учреждений;

— обеспечение внешнеторговых операций аффилированных коммерческих и финансовых структур и материнской компании;

— доступ к мировой системе корреспондентских отношений;

Чаще всего оффшорные банки создают резиденты стран с высоким уровнем налогов, а также стран, где имеются и успешно работают системы валютного контроля. Важно понимать, что оффшорный банк – это лишь звено в цепи различных финансовых структур. Другими звеньями этой цепи являются инвестиционные, страховые, трастовые компании и внешнеторговая фирма. В итоге они объединяются в финансово-промышленную группу или холдинг. Оффшорный банк, входящий в такую группу или холдинг, должен обслуживать и обеспечивать финансами данные образования.

Оффшорные банки «без персонала» распространены больше всего на сегодняшний день. Они могут быть как управляемыми, так и внутрифирменными. Последние (внутрифирменные) являются самыми доступными как для финансовых компаний, так и для частных лиц. Они работают на основе особых договоров с патронируемым банком, который обеспечивает бизнес оффшорного банка.

По материалам сайта http://www.4uk.ru/bank-account.html 

5.00 avg. rating (95% score) - 1 vote
comments powered by HyperComments